金融商品販売法に基づく勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律(金融商品販売法)」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めましたので、お知らせします。

基本方針

1.法令等を遵守いたします。

  • 法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動をいたします。

  • お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動をいたします。

2.お客様にとって最適な商品をご提案いたします。

  • 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社方針、規程、手続き (以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。

3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません。

  • お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。

  • お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。

4.重要事項等をご説明させていただきます。

  • お客様に対しては、保険商品の仕組みや特徴、クーリング・オフ制度、告知義務の内容や義務違反の効果、保険金が支払われない場合、保障開始の責任開始期、解約と解約払いもどし金などのお客様が保険契約の申込みをされる際に合理的な判断を行うために必要となる重要事項の説明を必ず行ったうえで、商品の選択や契約申込みはお客様ご自身の判断によりお決めいただきます。また、お客様のお受け取りになる保険金や解約払いもどし金等の額が、市場における相場の動きや保険会社の経営破綻等によって、お支払いいただいた保険料の総額よりも少なくなる場合があることについても、必ず説明いたします。

5.お客様に関する情報は適正に取り扱います。

  • お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

プライバシーポリシー

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

(1) 個人情報の取得

  当社は、業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

(2) 個人情報の利用目的

 当社は、保険会社より代理店業務の委託を受けているため、取得した個人情報を当該業務の遂行に必要な範囲

 内で利用し、あらかじめご本人の同意なく、その他の目的に利用しません。
 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。


 ・当社が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理
  主な各種商品やサービスの内容は、各保険会社のホームページに掲載しておりますので、ご確認ください。

 

 ・アクサ生命保険株式会社 https://www.axa.co.jp

 

 なお、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。

 

(3) 個人データの安全管理措置

 当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他の個人データの安全管理のため、安全管理

 に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成

 に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

(4) 個人データの第三者への提供

 当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提

 供しません。
 ① 利用目的を達成するため必要な範囲内で取扱いを委託する場合
 ② その他、個人情報保護法により提供が認められる場合

(5) 当社に対するご請求・お問い合わせ

 当社は、その保有個人データについて開示・訂正等のご請求があった場合は、請求者がご本人であることを確認さ

 せていただいたうえで、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等特別の理由のない限り対応させていただきま

 す。
 開示・訂正等のご請求のほか、当社の個人情報の取扱いに関するご照会は、下記までお問い合わせください。

取扱い保険会社/販売方針について

~取扱い生命保険会社について~

・弊社は生命保険・損害保険の販売に関して以下の会社の商品を取扱っております。

(9社+1社)

※個人年金商品・第3分野商品については損害保険会社の商品も取り扱っております。

・アクサ生命保険株式会社

・エヌエヌ生命保険株式会社

・マニュライフ生命保険株式会社

・東京海上日動あんしん生命保険株式会社

・SOMPOひまわり生命保険株式会社

・アフラック生命保険株式会社

・ジブラルタ生命保険株式会社

・ソニー生命保険株式会社

・三井住友海上あいおい生命株式会社

・東京海上日動火災保険株式会社

(損害保険1社)

~販売方針について~

弊社は上記取扱い生命保険会社の各商品を取扱っております。弊社では予め上記取扱い保険会社から下記の推奨保険会社を選定しお客さまのご意向に沿った商品を推奨販売させていただいております。

推奨保険会社は「経営上の理由」「保険商品の特性・保険料」「情報提供に優れいている保険会社」に基づき、保険会社を選定しております。 推奨保険会社の商品内容がお客様のご希望に沿わない場合は上記取扱い保険会社からご案内させていただきます。

※保険会社および商品の選択については、弊社推奨販売以外の商品も選択・ご加入いただけます。

~推奨保険会社について~

弊社は下記保険会社を推奨しております。

・アクサ生命保険株式会社     

・三井住友海上あいおい生命株式会社   

・東京海上日動あんしん生命保険株式会社    

・SOMPOひまわり生命保険株式会社

・ソニー生命保険株式会社   

・アフラック生命

・マニュライフ生命保険株式会社   

~募集代理店について~

当社の担当者(生命保険募集人)は、お客様と保険会社の保険契約締結の媒介を行う者(保険媒介者)で、保険契約締結の代理権はありません。したがいまして、保険契約は、お客様からの保険契約の申し込みを保険会社が承諾した時に有効に成立します。

アクセス

〒650-0025

神戸市中央区相生町5-10-18

​シティビル神戸802号

 

お電話

電話番号:078-515-6444

連絡先

info@kobefs.jp

(kobe financial support)